《移動(dòng)支付網(wǎng)》消息：11月30日，上海銀保監(jiān)局的罰單顯示，北京銀行上海張江支行因“信息安全和員工行為管理嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則”，被罰50萬(wàn)元，同時(shí)，相關(guān)人員被罰警告或禁止從事銀行業(yè)工作終身。

《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條規(guī)定：銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)有下列情形之一，由國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，并處二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款；情節(jié)特別嚴(yán)重或者逾期不改正的，可以責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷(xiāo)其經(jīng)營(yíng)許可證；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任： 

（一）未經(jīng)任職資格審查任命董事、高級(jí)管理人員的； 

（二）拒絕或者阻礙非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管或者現(xiàn)場(chǎng)檢查的； 

（三）提供虛假的或者隱瞞重要事實(shí)的報(bào)表、報(bào)告等文件、資料的； 

（四）未按照規(guī)定進(jìn)行信息披露的； 

（五）嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則的；

（六）拒絕執(zhí)行本法第三十七條規(guī)定的措施的。

《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條規(guī)定：銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)違反法律、行政法規(guī)以及國(guó)家有關(guān)銀行業(yè)監(jiān)督管理規(guī)定的，銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)除依照本法第四十四條至第四十七條規(guī)定處罰外，還可以區(qū)別不同情形，采取下列措施： 

（一）責(zé)令銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分；

（二）銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的行為尚不構(gòu)成犯罪的，對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員給予警告，處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款； 

（三）取消直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員一定期限直至終身的任職資格，禁止直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員一定期限直至終身從事銀行業(yè)工作。

從此次北京銀行相關(guān)人員的處罰結(jié)果看，直接責(zé)任人所受處罰比直接管理人更重。同時(shí)，值得關(guān)注的是，此次對(duì)于北京銀行上海張江支行及相關(guān)員工的處罰，都是針對(duì)其2017年6月至2019年1月的違規(guī)行為。

近幾年來(lái)，銀保監(jiān)會(huì)等監(jiān)管機(jī)構(gòu)多次對(duì)銀行較長(zhǎng)時(shí)間之前的違規(guī)行為進(jìn)行處罰，于銀行及從業(yè)人員也需要而更加重視業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)行為的合規(guī)性。